美国一名男子因在没有用户身份的情况下交易比特币时涉嫌参与洗钱而被判处 2 年徒刑

最近，美国加利福尼亚州地方法院宣布了一起涉及比特币洗钱的案件。一名法官判处比特币交易商 Burrell 两年监禁，并没收 823,357 美元的非法收益。因为他从事无牌汇款业务，以数十万美元的价格向 1000 多名美国客户出售比特币。

未经许可交易比特币被判2年监禁？这是什么操作？ “匿名性、去中心化、不变性”不就是比特币的特点吗？对此，《每日经济新闻》记者进行了深入跟踪。

在线购买，离线销售，无需用户身份验证

判决信息显示，美国公民 Burrell（与墨西哥有重要联系并在三个国家拥有公民身份）自 2018 年 8 月 13 日起被捕，目前不得保释。他于 2018 年 10 月 29 日认罪，承认在未向美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 注册的情况下进行比特币交易，并且未能实施必要的反洗钱保障措施。

美国司法部截图

根据认罪协议，在比特币销售期间，Burrell 在场外比特币交易平台 Localbitcoins.com 上宣传他的业务，并通过电子邮件和短信与客户交流，通常使用加密的应用程序。他以高于现行汇率 5% 的佣金出售比特币，并通过全国的 ATM 机和速汇金亲自接受现金。 Burrell 承认他没有反洗钱或了解你的客户计划，也没有对客户的资金来源进行尽职调查。

在比特币赚取会话中。起初在国外比特币违法吗，他通过一家受监管的美国交易所购买比特币，但由于大量可疑交易，他的账户很快被关闭。然后，他搬到了总部位于香港的 Bitfinex 加密货币交易所（以规避其身份验证流程），在 2015 年 3 月至 2017 年 4 月期间，他通过数百笔单独的交易购买了总计 329 万美元的比特币。

同时，Burrell 承认他与圣地亚哥的贵金属交易商 Joseph Castillo 交换了他在墨西哥保存的美元现金，并且在 2016 年底至 2018 年初期间，他和其他同事少量进口到美国，多种形式，几乎每天都有报告要求，但每次都不到 10,000 美元，进口总额超过 100 万美元。

“匿名和去中心化”不就是比特币的特点吗？对于本案，中央财经大学教授、区块链法律监管高级研究专家邓建鹏分析《每日经济新闻》记者在国外比特币违法吗，“美国有严格的反洗钱法律。另外，比特币的商业交易需要许可证，许可证根据每个州的情况而有所不同，所以这个美国人在提供交易时，必须根据反洗钱法对用户进行严格的用户身份识别，并且了解对方的真实身份，以免通过买卖比特币从事一些违法犯罪活动，比如洗钱、行贿、恐怖融资等，这是这个人被人犯罪的法律依据被判有罪。”

使用虚拟货币洗钱的风险很高

随着2017年比特币价格的大幅上涨，数据显示全球比特币投资者超过2000万，中国超过300万人。我国虚拟货币领域现状如何？投资者会面临这样的判决吗？对此，《每日经济新闻》记者采访了中国银行法学研究会会长肖萨。

比特币价格非小网站截图

肖萨向记者指出，“虚拟货币交易市场以及以比特币、莱特币等虚拟货币为短期目标的交易市场的投资交易，吸引了大量的参与者。我国已经（现已移至海外）专业的虚拟货币交易平台，如“比特币中国”、“火币网”等，此外还有运营“山寨币”的虚拟交易平台，以适应市场变化市场上，我国发布了《关于防范比特币风险的通知》，其中将比特币交易纳入反洗钱监管，但这还不足以防范洗钱风险的发生。货币的匿名性、无国界、跨境等。由于其特性，交易客户的身份信息难以识别，虚拟货币的交易过程可以很轻松高度自动化，从而在短时间内完成大量复杂的资金流动。因此，虚拟货币交易很容易滋生洗钱等违法犯罪活动。”

“犯罪嫌疑人可以将非法所得存入银行或其他金融机构，通过虚拟货币交易平台将这些资金兑换成虚拟货币，然后进行各种基于虚拟货币的转账或购买，以掩盖犯罪的真实来源；或者通过一些网络平台出售非法商品或服务来获取虚拟货币，最后将这些虚拟货币兑换成法币。比如之前被媒体曝光的暗网毒品交易网站，该网站只接受比特币，用于买卖各种毒品、枪支和违禁品，以逃避银行和政府的监管。可见，利用虚拟货币进行洗钱的风险很大，国家有必要对此保持警惕。”

关于中国投资者投资海外注册虚拟货币平台所涉及的法律风险，邓建鹏向《每日经济新闻》指出，“一方面，我国自以来禁止境内虚拟货币交易。 2017. 所以，理论上是没有虚拟货币兑换的，另一方面，我国的法律、行政法规允许个人持有虚拟货币，可以自由交易，但是需要注意的是，目前境外的交易所为中国公民提供了商业化的虚拟货币同时，境外机构在提供此类交易时，还应执行严格的反洗钱机制，否则可能违反中国反洗钱法，甚至构成犯罪。”

匿名虚拟货币交易也需要实名制

去年10月，我国央行出台反洗钱新规。 4月10日，中国人民银行2019年反洗钱工作会议在西安召开。会议提出了多项要求，包括推进反洗钱制度建设，针对重点难点和空白领域，尽快建立健全制度；加大资源和人力投入，深入参与国际反洗钱治理，更好服务我国发展战略，重申反洗钱对我国经济业务的重要性。

而虚拟货币具有这样的特点，未来我国虚拟货币领域的反洗钱法规将如何实施？对此，肖萨表示，“我国可以加强对虚拟货币反洗钱的监管政策，将以比特币为代表的虚拟货币支付纳入现有的反洗钱、反恐融资等监管框架；确认付款人身份；虚拟货币交易平台还应按照反洗钱工作要求履行客户身份识别、交易记录保存和可疑交易报告等义务；同时，反洗钱对虚拟货币的监管应该与国外监管机构合作。毕竟虚拟货币交易具有全球化的特点，单靠一国之力是难以防范和打击的。”