银保监会等五部门联合发文打击以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资

银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局五部门24日联合发布通知以“虚拟货币”和“区块链”的名义筹款。

据报道，去年9月，七部委全面停止了首次代币发行（ICO），在国内虚拟货币交易场所及ICO活动的前期清理整顿工作中取得了初步成效。但近期，一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸纳资金，侵害了人们的合法权益。上市。银保监会提醒公众要理性看待区块链，不要盲目相信炒作和承诺，树立正确的货币观念和投资观念。

银保监会指出，此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念，进行非法集资、传销、诈骗等行为。主要有三个特点。

第一个特点是网络化和跨界。依托互联网和聊天工具进行交易，利用在线支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。

具体而言，一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上是为境内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。有个人在聊天工具群中声称，自己获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，极有可能是欺诈行为。这些非法活动的资金大部分流向国外，很难监控和追踪。

近日，一位接近国家互联网金融风险专项整治组（以下简称“整改办”）的人士告诉上交所，近期部分交易平台“走出去”，国内少数平台“走出去”。回来”，带来隐患。 相关部门将对124家位于境外但主要为境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台网站采取必要的管控措施，实时封禁，并从支付结算端加大整改力度，要求第三方支付机构不得开展与虚拟货币相关的业务。

在银保监会发布风险提示后，“腾讯互联网金融”公众号发布了《腾讯关于整治ICO及虚拟货币乱象相关措施的声明》。腾讯表示，已经建立了针对性的风控模型，对个人虚拟货币转账交易进行识别，对于平台发现和用户举报的违规行为，将第一时间采取相应措施。

第二个特征是欺骗性、诱惑性和隐蔽性。利用热点概念炒作，大肆捏造“高大上”理论，有的还利用明星V“平台”进行宣传，以“糖果”空投为诱惑，声称“币值只涨不跌”不跌”，“投资周期短，高回报，低风险”，这是高度妄想。

已采取监管措施来纠正这种情况。日前，大量与“炒币”、“ICO”相关的微信公众号被关闭。据接近整改办的人士透露，还将加强对国内新开发的ICO和虚拟货币交易相关网站和公众号的处置。

银保监会表示，在实践中公司发行虚拟货币合法吗，不法分子通过在幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设定盈利和提款门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花哨的名义发行代币，或者打着共享经济的旗号，利用IMO的方式炒作虚拟货币，隐蔽性和混乱度很高。

今年1月，互联网金融协会发布了针对变相ICO活动的风险提​​示，命名为IMO模式下发行的“虚拟数字资产”，包括Linkcoin、流量币、BFC积分等，并将其认定为融资行为和变相ICO，呼吁投资者认清其本质并积极举报。

第三个特点是存在多重违法风险。不法分子通过宣传，以“静态收入”（从炒币升值中获利）和“动态收入”（发展线下利润）为诱饵，吸引公众投资资金，引诱投资者发展人员加入，并不断扩大资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

银保监会指出，此类活动以“金融创新”为噱头，本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，难以维持经营。资金长期。广大公众应理性看待区块链公司发行虚拟货币合法吗，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资观念，切实提高风险意识；发现违法犯罪线索，可主动向有关部门举报。

8月22日，中国人民银行调查统计司原司长、上海市人民政府参事盛松成在接受采访时表示，预计中国对ICO项目的监管将更加严格在将来。 （琼斯张）